DAS KLEINE
BAUFI-LEXIKON

Rund um die Baufinanzierung gibt es so viele Fachbegriffe, dass man leicht den Überblick verliert. In unserem Baufi-Lexikon zeigen wir auf einen Blick die wichtigsten Schlagworte und erklären, was dahintersteckt. Ob Sie Ihre Baufinanzierung planen oder sich einfach einen Überblick verschaffen möchten, unsere Baufi-Experten helfen gerne weiter.

Abschrei­bung

Die Verringerung des Werts einer Immobilie über die Zeit, oft aus steuerlichen Gründen.

Annuitäten­darlehen

Ein ➘Darlehen, bei dem die Rückzahlungen in gleichbleibenden Raten erfolgen, die Zinsen und ➘Tilgung enthalten.

Anschluss­finan­zierung

Eine Finanzierungslösung, die nach Ablauf der ersten Finanzierungsphase dazu dient, die ➘Restschuld abzudecken.

Baugenehmigung

Eine behördliche Genehmigung, die den Bau oder die Renovierung einer Immobilie erlaubt.

Baugrund­gutachten

Eine Untersuchung des Bodens auf dem Baugrundstück, um festzustellen, ob er für den geplanten Bau geeignet ist.

Baukosten­zuschuss

Ein Betrag, den der Bauherr erhält, um die Kosten für den Bau oder Kauf einer Immobilie zu decken.

Baukredit

Ein spezielles ➘Darlehen, das für den Bau oder Kauf einer Immobilie verwendet wird.

Bauspar­vertrag

Eine Form der langfristigen Sparanlage, die für den Bau oder Kauf einer Immobilie genutzt werden kann.

Credit Score

Eine Bewertung der Kreditwürdigkeit einer Person oder eines Unternehmens anhand ihrer Kreditgeschichte und anderer Finanzdaten.

Darlehen

Eine finanzielle Vereinbarung, bei der Geld von einem Kreditgeber an einen Kreditnehmer verliehen wird mit der Verpflichtung, es zu einem späteren Zeitpunkt zurückzuzahlen.

Darlehens­geber

Die Partei, die das ➘Darlehen gewährt, in der Regel eine Bank oder eine andere Finanzinstitution.

Darlehens­nehmer

Die Person oder Personen, die ein ➘Darlehen erhalten, um eine Immobilie zu finanzieren.

Effektiver Jahreszins

Der Gesamtbetrag, den Sie für das ➘Darlehen zahlen müssen, einschließlich Zinsen und Gebühren, ausgedrückt als jährlicher Prozentsatz.

Eigenheim­förderung

Verschiedene staatliche Programme und Förderungen, die den Bau, Kauf oder die Modernisierung von Eigenheimen unterstützen sollen.

Eigenheim­zulage

Eine staatliche Förderung für den Bau oder Kauf eines Eigenheims, die unter bestimmten Voraussetzungen gewährt wird.

Eigen­kapital

Das Geld, das Sie für den Kauf einer Immobilie oder den Bau eines Hauses gespart haben und für die Finanzierung verwenden können.

Eigentümer­gemeinschaft

Eine Gruppe von Personen, die gemeinsam Eigentümer einer Immobilie sind, wie zum Beispiel in einem Mehrfamilienhaus.

Fällig­keits­datum

Das Datum, an dem eine Zahlung fällig ist, wie zum Beispiel die monatliche ➘Tilgungsrate eines ➘Darlehens.

Festzins­periode

Der Zeitraum, für den der ➘Zinssatz eines ➘Darlehens festgelegt ist, bevor er sich ändern kann.

Forward-Darlehen

Ein ➘Darlehen, bei dem die Zinsen bereits für eine zukünftige Zeit vereinbart werden, um sich gegen mögliche Zinssteigerungen abzusichern.

Grund­buch

Ein öffentliches Register, in dem alle Grundstücke und die zugehörigen Rechte verzeichnet sind.

Grund­erwerb­steuer

Eine Steuer, die beim Kauf einer Immobilie anfällt und von den meisten Bundesländern erhoben wird.

Grund­schuld

Eine Sicherheit, die dem Kreditgeber das Recht gibt, im Falle eines Zahlungsausfalls des Kreditnehmers (➘Darlehensnehmer) die Immobilie zu verkaufen, um das ➘Darlehen zurückzuerhalten.

Hypothek

Ein ➘Darlehen, das durch eine Immobilie als Sicherheit für den Kreditgeber gesichert ist.

Inflations­schutz

Maßnahmen, die ergriffen werden, um sich vor Auswirkungen der Inflation auf die Finanzierung zu schützen.

Jahres­zins

Die Zinsen auf ein ➘Darlehen ohne zusätzliche Gebühren oder Kosten. Er wird oft als einfacher Prozentsatz ausgedrückt und kann dazu verwendet werden, Darlehensangebote miteinander zu vergleichen.

KfW-Darlehen

Kredite der staatlichen KfW-Bankengruppe, die speziell für Bauvorhaben oder energieeffiziente Sanierungen zur Verfügung stehen und oft günstigere Konditionen bieten als der freie Finanzmarkt.

Kredit­vermittler

Eine Person oder Institution, die bei der Vermittlung von Darlehen zwischen Kreditgebern und Kreditnehmern hilft.

Kredit­würdig­keit

Die Fähigkeit einer Person, ein Darlehen zurückzuzahlen, basierend auf ihrem Einkommen, ihrer Beschäftigungs­geschichte und ihrer Kreditgeschichte.

 Laufzeit

Die Zeitdauer, innerhalb derer das Darlehen zurückgezahlt werden muss.

Markt­wert

Der geschätzte Preis, zu dem eine Immobilie auf dem Markt verkauft werden könnte, basierend auf aktuellen Marktbedingungen und vergleichbaren Verkäufen.

Neben­kosten

Die zusätzlichen Kosten, die neben dem Kaufpreis einer Immobilie anfallen. Dazu zählen ➘Notarkosten und Maklergebühren, ➘Grunderwerbsteuer und eventuelle Renovierungskosten.

Notar­kosten

Die Gebühren, die für die Beurkundung von Verträgen beim Notar anfallen, zum Beispiel beim Kaufvertrag für eine Immobilie.

Objekt­besichtigung

Die Besichtigung einer Immobilie, um ihren Zustand und ihre Eignung für den Kauf oder die Finanzierung zu bewerten.

Rest­schuld

Der verbleibende Betrag eines Darlehens, der noch zurückgezahlt werden muss, nachdem einige Zahlungen geleistet wurden.

Riester-Förderung

Eine staatliche Förderung für die Altersvorsorge, die auch für den Bau oder Kauf einer selbstgenutzten Immobilie genutzt werden kann.

Schufa

Die Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung, eine Institution, die Daten zur ➘Kreditwürdigkeit von Verbrauchern sammelt und verwaltet.

Sonder­tilgung

Eine zusätzliche ➘Tilgungszahlung, die über die regulären Raten hinausgeht und dazu dient, das Darlehen schneller abzubezahlen.

Teilungs­erklä­rung

Ein rechtliches Dokument, das die Aufteilung einer Immobilie in einzelne Eigentumseinheiten regelt, zum Beispiel bei Eigentumswohnungen.

Tilgung

Schrittweise Rückzahlung eines Darlehens über einen festgelegten Zeitraum. Durch regelmäßige Zahlungen verringert sich die ➘Restschuld des Darlehens, bis es vollständig zurückgezahlt ist.

Um­schuldung

Ein rechtliches Dokument, das die Aufteilung einer Immobilie in einzelne Eigentumseinheiten regelt, zum Beispiel bei Eigentumswohnungen.

Verkehrs­wert

Der geschätzte ➘Marktwert einer Immobilie, basierend auf verschiedenen Faktoren wie Lage, Größe und Zustand.

 Vorfällig­keits­entschädi­gung

Eine Gebühr, die anfällt, wenn Sie ein Darlehen vorzeitig zurückzahlen möchten.

Vorkaufs­recht

Das Recht, eine Immobilie zu kaufen, bevor sie an einen anderen Käufer verkauft wird, normalerweise in Fällen von Mietobjekten oder gemeinschaftlichem Eigentum.

Wohnungs­bau­prämie

Eine staatliche Förderung für den Bau oder Kauf einer selbstgenutzten Wohnung, die unter bestimmten Bedingungen gewährt wird.

Zinssatz

Der Prozentsatz, zu dem Ihnen das Darlehen gewährt wird. Er kann fest oder variabel sein.

Zwangs­versteige­rung

Die Versteigerung einer Immobilie durch ein Gericht, oft aufgrund von Zahlungsausfällen des Eigentümers.

Zwischen­finan­zierung

Eine kurzfristige Finanzierungslösung, um eine Lücke zwischen dem Verkauf einer Immobilie und dem Kauf einer neuen zu überbrücken.

Zwischen­kredit

Ein kurzfristiges Darlehen, um den Kauf einer Immobilie zu finanzieren, bevor langfristige Finanzierungsmöglichkeiten verfügbar sind.

Fragen? Wir sind da.

Wir hoffen, unser Baufinanzierungslexikon hilft Ihnen weiter. Sie vermissen Begriffe oder wünschen sich weitere Infos? Melden Sie sich gerne, unsere Baufinanzierungs-Experten unterstützen Sie bei allen Fragen und Anliegen. Viel Erfolg bei Ihren Finanzierungsplänen!

Gut beraten zur Baufinanzierung

Unsere unabhängigen Finanzberater stehen Ihnen gerne zur Verfügung. Wir überprüfen Ihre Baufinanzierungspläne sorgfältig und geben Ihnen fundierte Einblicke in alle relevanten Aspekte. Durch den Vergleich von Konditionen und Angeboten von über 250 Banken finden wir die besten Finanzierungsmöglichkeiten für Ihr Projekt. Unsere Experten analysieren die Angebote gründlich und geben Ihnen neutrale Empfehlungen für die Lösung, die Ihren Bedürfnissen entspricht.
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